上海海洋大学银行结算管理规定
为了加强财务管理，规范财务结算行为，提高工作效率，根据有关制度特制定如下规定：
一、银行结算基本要求
1.各部门和个人在办理银行结算业务中应严格遵守结算纪律。按照人民银行的结算办法进行办理；
2.任何单位（部门）应严守结算条件，不准出租、出借本校帐户，严禁利用帐户进行非法活动，不得签发空头支票和远期支票。不得套用银行信用；
3.各部门前来财务处办理银行结算，必须有足额项目资金可供支付。
二、银行结算规定：
凡除现金支付范围以外的购买材料及设备等经济活动，均要通过银行结算的方式进行收付。目前，主要的结算方式有：支票、转账、信汇、汇票等。
1.支票
（1）支票结算起点为100元；
（2）支票不能折叠，收回期限10天，密码、日期、金额、收款单位等不能涂改；
（3）签发支票时，原则上须提供收款单位的名称和经财务审核后的有效凭证；
（4）严禁签发空白支票；
（5）收到支票时，各部门的有关人员应先对收到的支票进行核查；日期是否要过期、印章、数字是否清晰正确。并及时交财务处，待财务处委托银行进行收款确认后，方属收妥。
（6）签发支票时收款名称必须与提供的有效凭证上的单位相一致，不得签发不一致的支票；
（7）签发后的支票，是一项重要的结算工具，持票人应妥善保管，如发生遗失时，应及时通知财务处，如造成损失的应由持票人承担损失；
（8）支票签发对象必须是与本单位有业务往来的单位，不得签发个人的姓名。
（9）签发支票只能由教职工领取，严禁学生独自领取支票。
2.转账支付
各部门需办理转账支付的，须提供清晰准确的收款单位名称、收款单位所属的省、市、县、帐户及开户行详细名称、金额、用途等有效凭证。汇入其他部门或延误汇款时间的，造成损失的，由用款部门负责。
3.汇票支付
各部门需办理汇票支付的，需在工作日前两天提出申请，并提供清晰准确的收款单位名称、金额、帐号、开户银行详细名称等。持票人收到票据后，应进一步核查汇票上的有关内容。持票人应妥善保管好票据，如遗失等失误造成后果的，责任自负。
4.其他结算
通过其他方式转付本单位的结算。如异地、本地托收承付的信用证等，财务处将第一时间通知有关部门。有关部门收到财务处的通知，应及时予以确认，是否予以支付。如未在第一时间内确认的，造成延误入帐时间的，将追究有关部门的责任。
三、本文件自发布之日起施行，原文件《银行结算管理的有关规定》废止。